A desbancarização é o nome dado ao processo de liberdade de escolha de produtos financeiros, dentre os quais o principal deles está relacionado a investimentos. Trata-se de uma renúncia ao sistema bancário tradicional e migração de capital, voltados para formas de aplicação mais vantajosas e contratação de produtos mais completos e personalizados.

Este cenário possibilitou que outras instituições financeiras fossem capazes de oferecer serviços voltados para aqueles que procuram melhor atendimento e qualidade, bem como maior retorno para o capital investido.

Embora ainda pouco praticada, a desbancarização traz diversas vantagens para o seu estilo de vida e sua forma de lidar com finanças. A Bremenkamp consultoria financeira listou 5 passos para quem busca a desbancarização de forma simples.

Desbancarize-se em 6 passos

Entre em contato com um consultor financeiro

Ao entrar em contato com um consultor financeiro, juntos vocês irão elaborar um planejamento financeiro e, a partir dele, dar um novo rumo para as suas finanças.

Faça um levantamento dos produtos financeiros contratados por você

Em um pedaço de papel ou em uma planilha de Excel, você deve colocar dados como: os bancos em que você possui conta, os investimentos que você possui (não se esqueça de elencar o saldo, o histórico de rentabilidade e o nome do produto de investimento), os seguros vigentes (vida, residência, carro, etc.), dentre outros serviços/produtos existentes.

Abra sua conta em uma corretora de valores

Se você contatou um consultor financeiro, ele lhe indicará algumas das alternativas mais sólidas e seguras existentes no mercado.

Monte uma carteira de investimentos

Carteira de investimentos é o nome dado ao conjunto das suas aplicações financeiras. Portanto, verifique seus investimentos, através de uma plataforma aberta, e monte sua carteira, de modo que seus objetivos financeiros se relacionem com o seu perfil. Após isso, aprove sua carteira e faça a alocação de recursos. Seu consultor pode te ajudar muito neste passo.

Avalie opções alternativas aos seus seguros e demais produtos financeiros contratados

A desbancarização abre um mundo de opções para você. Avalie as alternativas de seguros e demais produtos financeiros que o mercado oferece. Você provavelmente encontrará opções muitas vezes mais vantajosas ou até mesmo mais baratas. Se você encontrar algo melhor, bingo! A consultoria financeira pessoal tem papel fundamental nesse momento.

Eduque-se

O constante aprimoramento da sua educação financeira é fundamental para o sucesso das suas finanças.

A Bremenkamp Consultoria Financeira pode te ajudar!

A Bremenkamp é uma empresa de consultoria financeira voltada para apresentar soluções personalizadas e exclusivas para atender seus interesses. Se quiser saber ainda mais sobre este processo, assista este vídeo e desbancarize-se com a nossa ajuda. Entre em contato conosco e agende um atendimento.



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