A consultoria financeira em SP vai além do que contar com um profissional para criar planilhas de orçamento pessoal para você. O serviço tem muito mais a te oferecer do que apenas cuidar bem das suas finanças e gastos particulares. Por se tratar de um assunto complexo e que, em alguns casos, não faz parte da rotina individual, muitas pessoas têm dúvidas quanto à sua importância. Para sanar quaisquer dúvidas, o consultor Raphael Bremenkamp preparou este artigo exclusivo com informações valiosas sobre a atividade.

Entenda o que é consultoria financeira em SP

A consultoria financeira em São Paulo te ajuda a organizar as contas

A consultoria financeira é um serviço que visa auxiliar pessoas e empresas a organizarem suas finanças. A principal finalidade é investigar, planejar e traçar estratégias financeiras que ajudem na tomada de decisões. 

No primeiro momento, o consultor deve diagnosticar os problemas financeiros dos seus clientes mediante análise de dados e entrevistas. Em seguida, é feito um estudo com o intuito de propor as melhores soluções para implementar o projeto e alavancar os resultados. 

Áreas de atuação

O serviço de consultoria financeira em São Paulo pode ser trabalhado em 6 áreas diferentes. São elas:
1- gestão financeira: mapeamento das despesas e dívidas e definição dos objetivos financeiros do cliente;
2- planejamento da aposentadoria: elaboração da independência financeira e projeto de vida do cliente;
3- gestão de riscos: análise e gerenciamentos de riscos aos quais o cliente está exposto;
4- gestão dos investimentos: indicação dos melhores caminhos aliados aos objetivos financeiros do cliente;
5- planejamento tributário: avaliação dos impostos que impactam na vida financeira do cliente para auxiliar no crescimento do patrimônio;
6- planejamento sucessório: organização do processo de herança dos bens do cliente.
 

Afinal, será que eu preciso de uma consultoria financeira?

Pessoas em uma consultoria financeira com planilhas e calculadora

A importância da consultoria financeira em São Paulo está diretamente atrelada à melhoria da organização monetária das pessoas. Além disso, também está relacionada à criação de estratégias de investimentos e mudança de hábitos pessoais. Até porque somente dessa forma é possível alcançar os objetivos desejados pelo cliente.

O papel do consultor financeiro é traçar todas as estratégias para que o cliente administre melhor seus recursos e invista de modo inteligente. A otimização dos gastos aumenta a rentabilidade e promove mais segurança às pessoas.

Além disso, o consultor financeiro atua sem conflitos de interesse, ou seja, delega as suas finanças de forma completamente profissional.

Custo de vida em São Paulo

Foto aérea de prédios na cidade de São Paulo

De acordo com um relatório divulgado pelo Departamento Intersindical de Estatística e Estudos Socioeconômicos, o custo de vida na cidade de São Paulo aumentou 3,89% em 2018. Esse número representa um aumento de 2,44% em relação ao ano anterior.

Entre os grupos que compõem o ICV (Índice de Custo de Vida) que mais sofreram variação acima de 3,89%, estão:

  • despesas diversas (5,21%);
  • educação e leitura (5,03%);
  • habitação (4,10%);
  • alimentação (3,95%).

Além disso, São Paulo continua sendo a cidade com a cesta básica mais cara do país, com valor médio de R$ 471,44. Enquanto isso, o salário mínimo aumentou em 4,97% desde abril deste ano. Trabalhadores que se enquadram na faixa 1 recebem R$ 1.163,55 e trabalhadores que fazem parte da faixa 2 recebem R$ 1.183,33.

Analisando os números atuais, percebe-se que ter controle financeiro para suprir as despesas de uma família pode ser complicado. Isso se agrava ainda mais quando se vive em uma grande metrópole com custo de vida elevado, como São Paulo. 

Como a consultoria financeira age?

Um consultor financeiro pode te ajudar a se manter financeiramente em São Paulo com uma boa condição de vida. Um plano de ação é criado de acordo com suas necessidades e metas pessoais, adequando seu orçamento à sua realidade de modo otimizado. 

Raphael Bremenkamp, consultor financeiro pessoal, leva todas essas questões regionais em consideração no momento de montar o melhor plano para seus clientes. Nesse cenário, a consultoria financeira em SP é útil para quem busca administrar investimentos, comprar imóveis próprios, planejar o futuro e livrar-se de dívidas. 

Por fim, podemos concluir que todas as pessoas devem ter acesso à consultoria financeira em São Paulo para tomarem decisões financeiras cada vez melhores.

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